Eine der wichtigsten Kennzahlen der Baufinanzierung ist der sogenannte Beleihungsauslauf – und Laien sind oft unsicher, was sich dahinter verbirgt. Der Beleihungsauslauf erlaubt es Banken, das Risiko der Finanzierung möglichst exakt zu beziffern. Als Faustregel gilt: Je höher der Beleihungsauslauf, desto größer das Ausfallrisiko – und desto höher wiederum die Zinsen für den Kreditnehmer.
Beleihungsauslauf: Berechnung leicht gemacht mehr dazu »
Eine Baufinanzierung im Ausland kann aus mehreren Gründen sinnvoll sein: Zum einen lässt sich eine Immobilie im Ausland als Zweit- oder Ferienwohnsitz nutzen. Zum anderen kommt der Bau oder Erwerb einer Auslandsimmobilie als Kapitalanlage infrage. Bedenken sollten Sie allerdings, dass eine erfolgreiche Immobilienfinanzierung im Ausland genaue Planung, eine gewisse Portion Vorsicht und die Beachtung einiger Besonderheiten voraussetzt.
Baufinanzierung im Ausland – Was muss ich beachten? mehr dazu »
Viele Bauherren entschließen sich dazu, beim Hausbau selbst Hand anzulegen, um die Kosten zu senken. Bauherren mit handwerklichem Geschick können dadurch die Eigenkapitalquote steigern und die Zinsen für die Baufinanzierung senken. Doch das Ganze geht auch mit Risiken einher: Unterläuft Ihnen ein Fehler, müssen Sie selbst dafür geradestehen. Auch Schadensersatzforderungen können auf Sie zukommen. Wann und für wen sich die Muskelhypothek lohnt und wie Sie die Ersparnis berechnen, erfahren Sie hier.
Muskelhypothek – dank Eigenleistung günstiger ins Eigenheim mehr dazu »
Mit dem Wohngeld will der Staat einkommensschwachen Haushalten unter die Arme greifen und ein angemessenes, familiengerechtes Wohnen ermöglichen. Die Förderung steht dabei nicht nur Mietern, sondern auch Immobilienbesitzern zu. Der Lastenzuschuss hilft Ihnen dabei, Ihre Kreditrate einfacher zu stemmen und das Darlehen schneller zu tilgen. Wer anspruchsberechtigt ist, welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen und wie Sie das Wohngeld für Immobilieneigentümer beantragen, erfahren Sie hier.
Lastenzuschuss: Wohngeld für Hausbesitzer mehr dazu »
Um die private Altersvorsorge zu fördern, wurde 2008 der Wohn-Riester eingeführt. Immobilienkäufer und Bauherren profitieren dabei von staatlichen Zuschüssen, die es ermöglichen, das Eigenheim schneller abzubezahlen und im Alter schulden- und mietfrei zu wohnen. Doch die Eigenheimrente geht auch mit Nachteilen einher, allen voran mit der nachträglichen Versteuerung der Einlagen. Wie Wohn-Riester funktioniert und für wen sich das Modell lohnt, lesen Sie hier.
Wenn Sie Ihre Immobilie energieeffizient sanieren wollen, stehen Ihnen unter Umständen BAFA-Zuschüsse zu. Die attraktiven Boni, die Sie nicht zurückzahlen müssen, werden beispielsweise für den Austausch einer alten Ölheizung gewährt. Erfahren Sie hier, welche Maßnahmen gefördert werden, wie hoch die Zuschüsse ausfallen und wie Sie Ihre BAFA-Förderung ganz einfach online beantragen können.
Durch Eigenleistung beim Hausbau können Sie Kosten einsparen, den Kreditrahmen beschränken und günstigere Zinssätze aushandeln. Was verlockend klingt, geht jedoch mit gewissen Risiken einher. Welche Arbeiten Laien trotzdem selbst erledigen können, was Sie bei der Planung bedenken sollten und welche Risiken mit Eigenleistungen einhergehen, erfahren Sie hier.
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Bei einem Nachrangdarlehen lässt sich die Bank auf eine verminderte Sicherheit ein und verlangt dafür verhältnismäßig hohe Zinsen. Trotz dieser Mehrkosten kann sich ein nachrangiges Darlehen in Einzelfällen aber auszahlen: Wir verraten Ihnen, in welchen Fällen sich Nachrangdarlehen lohnen und wie Sie damit geschickt Eigenkapital simulieren können, um bei der eigentlichen Baufinanzierung zu sparen.
Nachrangdarlehen: Wann lohnen sich nachrangige Darlehen? mehr dazu »
Bei Baufinanzierungen geht es um hohe Investitionsbeträge. Planungssicherheit in Bezug auf die zu erwartende finanzielle Verpflichtung sorgt dafür, dass Sie auch bei hohen Darlehensbeträgen ruhig schlafen können. Mit einem Annuitätendarlehen schaffen Sie im Vorfeld Klarheit bezüglich des Finanzierungsverlaufs auch über die Sollzinsbindung hinweg.
Was ist ein Annuitätendarlehen? mehr dazu »
Sanierung und Erhalt einer Denkmalimmobilie sind nicht nur aufwendig, sondern auch kostspielig. Glücklicherweise greift Ihnen der Staat in Form von Zuschüssen, günstigen Darlehen und Steuervorteilen unter die Arme. Welche Fördermittel Ihnen als Eigentümer einer denkmalgeschützten Immobilie zustehen, erfahren Sie hier.
Förderung von Denkmalimmobilien: KfW-Kredite, Zuschüsse, Steuervorteile mehr dazu »